당신의 주식투자는 틀렸다_독서후기

안녕하세요~ 멀티플 365입니다. ^^

 

오랫만에 주식투자에 대한 책을 읽었습니다. 전 국내주식은 손을 뗐고 현재는 전액 미국주식에 투자하고 있습니다. 장기로 봤을 때 국내주식은 절대 미국주식 수익률을 따라 갈 수 없다는 것을 뼈저리게 체감을 했기 때문이죠.

 

책 제목은 「당신의 주식투자는 틀렸다」

 

 

 

 

 

이 책에서는 처음부터 끝까지 일관되게 주장하는 중심 생각을 2가지로 요약할 수 있습니다. 

 

 

1. 미국 주식에 장기 투자하라

2. S&P 500 에 장기 투자하라

 

매 장마다 개미와 자본가의 짤막한 대화가 오가면서 개미는 자본가에게서 주식에 대한 올바른 투자습관과 철학을 배워나갑니다. 

 

※ 책에서 중요한 내용들을 발췌했습니다. 원래 책에서는 존댓말이지만 여기에 발췌한 내용을 소개할 때는 간결하게 반말로 각색했음을 알립니다. 

 

 

PART2

글로벌 독과점 시스템에 투자하라

 

 

글로벌 독과점 기업에 투자해야 한다
글로벌 독과점 기업은 스스로 가격을 결정할 수 있어서 수익도 오르고, 주가도 오르며, 시가총액도 올라서 S&P500지수에 편입된다. 따라서 S&P500지수에 투자하면 자연적으로 글로벌 독과점 기업에 투자하는 셈이 된다. 
우리는 이러한 글로벌 독과점 기업과 한평생 같이 가야 하고, 이는 자녀 세대도 마찬가지이다. 따라서 다양한 글로벌 독과점 기업에 투자하는 미국의 S&P500 ETF를 매수해야 한다. 
P.82~84

 

S&P500 대표기업

 

미국시스템에 투자하라
전 세계 인재들이 모이고, 전 세계 돈의 절반이 있는 월 스트리트가 존재하며, 혁신적인 유니콘 기업이 계속 탄생하는 시스템이 있는 나라에 투자해야 한다. 바로 미국. 미국의 이러한 기업들은 이미 전 세계적으로 글로벌 독과점 지위를 누리면서 가격을 결정하고 주주수익을 극대화하고 있다. 2021년 4월 기준 전 세계 시가총액 상위 50개 기업을 분석해 보면 다음과 같다. (사진참조)

시스템은 위기가 닥쳐야만 잘 작동하는지 알 수 있다. 미국기업인 화이자와 모더나가 백신을 먼저 개발하고 뒤를 이어 얀센과 시노벡이 개발했다.백신을 개발하려면 천문학적인 돈이 들어가는데 이러한 모험에 자금을 투자할 수 있는 곳은 월 스트리트 밖에는 없다. 화이자는 2021년 1분기 매출만 145억달러, 1분기 순이익만 48억달러를 달성했다. 이것은 미국의 시스템이 잘 작동한다는 증거이다.  

 

전 세계 시가총액 상위 50개 기업

 

 

 

PART 3.

주식수량이 많아야 수익이 올라간다

 

기업과 동행하라
주식을 가격으로 보니까 10%벌면 좋다고 여행가서 쓰고 10%떨어지면 손절하고..결국 버는게 없다. 가격으로만 보니까 조금만 수익이 나도 팔고 더 싼 주식을 찾아 떠난다. 그러다 손절해서 본전되고 아무의미 없는 일을 반복하게 된다. 당연히 복리로 수익율을 올릴 수도 없고 주식에서 돈을 벌 수 없다. 하지만 주식을 가격으로 보지 않고 수량으로 보면 기업들과 동행할 수 있다. 
...
전 세계의 부자 1%가 전체 부의 44% 를 보유하고 있다. 부자 순위를 보면 모두 주식을 보유한 자본가이다. 우리는 워런버핏의 방식으로 투자해야 한다. 세계적인 부자들은 단기투자를 하지 않는다. 빌게이츠는 주가가 10% 올랐다고 팔지 않는다.
...
우리도 이들처럼 투자해야 한다. 한번 매수하면 팔지 않아야 한다. 세계적인 주식을 보유해서 팔지 않는 것이야말로 세계 최고의 부자들과 동일한 주식투자 방법이다. 그러므로 주식은 가격보다는 수량으로 보고 지속적으로 매수해야 한다. 
P.117~118

 

 

PART 4

주식수익은 보유기간에서 나온다

대대손손 증여해서 투자하라
50~60대가 가장 많이 후회하는 것은 바로 주식을 너무 빨리 매도했다는 것이다. "내가 그때 삼성전자를 얼마에 샀는데 얼마에 팔았다." 삼성전자 소액주주만 215만명이 넘는데 이 중 몇명이 부자가 됐는가? 삼성전자로 돈을 벌면 신문에 나온다. 그 이유는 거의 대부분이 보유기간이 짧기 때문이다. 지금 50~60대는 안다. 주식을 너무 빨리 매도했다는 것을. 적어도 20년은 투자해 봐야 아는 것을 워런 버핏은 11세에 알았다. 그래서 세계최고의 부자가 되었다. 

☞ 전 2019년부터 미국주식을 매수하기 시작해서 애플주식을 계속 사 모으고 있는데 20%수익났을 때 팔까 했지만 안 판게 정말 다행입니다. 지금은 40%수익이 나고 있거든요. 물론 약간의 변동성은 있지만 그렇게 크지 않습니다. 따라서 우량주식에 보유기간을 길게 해서 투자하는것이 수익률이 극대화 된다는 것을 깨달았습니다. 

 

 

주식보유기간으로 자산을 선택하라
워런버핏은 10년간 보유할 생각이 없으면 10분도 보유하지 말라고 했다. 투자할 때 처음부터 장기로 보유할 주식인지가 선택지에 들어가 있는 것. 그는 언제 팔겠다는 생각도 하지 않는다고 했다. 매도를 정하지 않고 장기로 계속 가져가겠다는 뜻이다. 
주식수익은 보유기간에서 나온다.처음부터 보유기간을 길게 가져갈 수 있는 종목을 선택해야 한다. 1년을 보유할지, 10년을 보유할지, 50년을 보유할지에 따라 종목을 달리 선택해야 한다. 당연히 오래 보유할수록 수익이 나니, 50년 이상 보유하며 대대손손 증여할 수 있는 종목을 택해야 한다. 그렇게 생각하면 결국 S&P500이다. 미국 상위 500개 기업에 시가총액 순으로 투자하니, 50년 이후로도 대대손손 보유가 가능하다.  
P. 192

 

 

PART 6

투자철학이 장기투자를 완성한다

금, 원자재, 부동산, 코인에 투자해야 할까?
개미들은 수익률에 집중해야 한다. 그래야 노후준비가 가능하기 떄문이다. 금, 국채, 원자재, 부동산 모두 장기적으로 보면 수익률이 주식투자보다 낮다. 2011년 8월부터 2021년 7월까지 S&P500 지수는 240%, 부동산은 80%, 금은 -10% 수익률을 올렸다. 자산의 변동성을 줄이려고 금, 국채, 원자재, 부동산에 투자해도 20년간 주식에 장기로 투자했을 때 주식의 변동성이 더 적다. 
...
부자들은 자산을 지키기 위해서 투자하지만 개미들은 노후준비와 생활비를 위해서 투자한다. 금, 원자재, 부동산은 S&P500지수에 비해서 수익률이 낮고 코인은 변동성이 엄청나게 높다. 변동성이 너무 높으면 손실을 볼 확률이 높다. 그러니 개미들은 노후준비를 위해  S&P500지수에 최대한 많이 투자해서 수익률을 올려야 한다.
P. 304

 

SPLG의 5년간(2018~2022) 수익률

 

☞ S&P500 ETF에 대해서는 전부터 막연하게나마 알고 있었지만 이 책을 읽고 강한 확신이 들어 S&P500도 매수하기 시작했습니다. 티커는 SPLG로 동일하게 S&P500을 추종하지만 주가는 현재 51$로 소액투자자들에게 매력적이죠. 앞으로 꾸준하게 Apple과 SPLG에 최소 10년이상 투자할 계획입니다. 

 

*이 글은 정보제공 및 개인투자의견을 반영한 것이며 투자 판단과 의사결정 그리고 거래에 대한 모든 손익 책임은 투자자 본인에게 있습니다. 

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Have a great time~♥

 

 

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