워렌 버핏은 누구나 다 알다시피 주식투자의 대가입니다. 자신의 사업체인 Berkshire Hathaway를 실패한 섬유 회사에서 게이코, 애플, 코카콜라의 지분을 보유한 다국적 대기업으로 성장시켰습니다.
그러나 "오마하의 현인"이라는 그의 명성을 확고히 한 것은 재치 있고, 간결하고, 다채로운 조언과 함께 버핏 그 특유의 소탈한 성격과 성향을 빼놓을 수 없겠죠.
버핏은 수년간 수많은 지혜의 보석을 대중들과 나누었지만 다음의 7개의 어록은 특히 오늘날 투자자들에게 주식 투자 방법에 대한 딱 맞는 조언을 하고 있습니다.
1. 인플레이션을 조심하라
인플레이션이 꾸준히 증가하면서 10년 반 만에 최고치를 경신하고 있는 상황에서 투자자들은 비용 상승의 여파에 영향을 받지 않는(최소한 취약하지 않은) 자산에 대해 생각해 보고자 할 수 있습니다.
빌 게이츠와 같은 다른 억만장자들이 최근에는 농지에 투자하고 있다는군요. 농업은 안정적이고 신뢰할 수 있는 수익을 제공하는데 경제 상황이 어떻든 간에, 사람들은 여전히 먹고 살아야 하니까요.
역사적으로 높은 인플레이션 기간 동안 좋은 성과를 거둔 다른 자산으로는 금과 부동산이 있습니다.
2. 군중에 휩쓸리지 마라
"대부분 보통 사람들은 다른 사람들이 주식에 관심을 가질 때 그제야 관심을 갖습니다. 주식에 관심을 가져야 할 때는 아무도 관심을 갖지 않을 때입니다. 인기있는 주식을 사지 않는 것이 잘하는 일입니다."
지난 4월 뱅크 오브 아메리카 보고서에 따르면 2020년 11월부터 2021년 3월까지 주식 기반 펀드에 5,760억 달러(한화 약 673조 3,440억 원) 라는 어마어마한 금액이 투입 되었으며, 이는 이전 12년간 총 4,520억 달러 투자액을 간단히 제압해 버렸죠.
처음 투자하는 사람이든 오랜 기간 투자해 온 사람이든 간에, 종종 자연을 거스르는 것이 결과적으로 신중한 행동을 나타내기도 합니다.
최근 밈 스톡(meme stock)의 실패에서 보듯이, 무턱대고 군중을 따르는 것은 종종 재앙적인 결과를 초래할 수 있어요. 인기 있는 것에 초점을 맞추지 말고 안정성을 우선시하도록 하세요.
스스로 투자 종목을 선택할 자신이 없다면, 여전히 주식에 대해 날카로운 안목이 있는 사람들을 위한 훌륭한 도구는 AI투자 앱도 고려해 볼 수 있습니다. 리스크 내구성 및 반환 목표에 기반한 몇 가지 지침을 통해 특정 요구사항에 맞는 다각화된 포트폴리오를 구축할 수 있습니다.
3. 어떤것이든 대비할 수 있는 투자계획을 세워라
"여러분이 요즘 크게 느낄 수 있는 바로는 전염병은 당연히 발생할 수 있다는 것이며, 이것이 상상할 수 있는 최악의 상황은 아니라는 것입니다. 사회는 비대면일상에 익숙해지려고 여러 고통스러운 생활을 견뎌내고 있지만 조만간 극복할 것입니다. "
버핏은 COVID-19가 사회의 다른 구성원들에게 "극히 불균등한" 영향을 끼쳤다고 지적합니다. 우리는 미래에 또 어떤 다른 위기에 직면할 수도 있겠지만,그 상황이 어떤지는 확실히 알 수는 없습니다.
투자자로서 이런 위기에 대응할 수 있는 가장 간단한 방법은 투자 포트폴리오를 적절하게 다양화 시키는 것입니다. 할 수 있는 한 광범위하게 투자를 하십시오.
버핏은 인덱스 펀드의 팬으로 유명하며 이전에도 대부분의 투자자들이 할 수 있는 최선의 방법은 S&P 500 인덱스 펀드에 돈을 넣는 것이라고 말했습니다.
4. 변동성을 즐겨라
"진정한 투자자는 변동성을 아주 반기는 경향이 있습니다. 시장이 심하게 변동한다는 것은 주기적으로 견고한 기업에 비이성적으로 낮은 주가가 매겨진다는 것을 의미하죠."
투자는 롤러코스터같은 경향이 있습니다.
투자를 하다보면 이 오르락 내리락하는 경험을 하게 됩니다. 어느 누구도 언제 주가가 오르고 내릴지 알수 없고 얼마나 길게 갈지 알수 가 없습니다.
몇달 몇년을 가지고 있어도 수익률이 손실이 날 수 도 있습니다.
하지만 위의 어록에서 버핏이 설명하듯이, 이러한 하락기에는 좋은 주식을 싼 가격에 살 수 있는 엄청난 기회를 제공합니다. COVID 유행이 한창일 때 주식을 매입한 투자자들은 큰 이익을 얻었습니다. 그리고 불행하게도, 주식을 매도하여 자산을 다른 곳으로 옮기려고 노력했던 사람들은 그들의 선택을 후회했을 테죠.
변동성이 원칙이라는 것을 이해한다면(예외란 없다), 장기간의 주가 변동이 후에는 유리하게 작용할 수 있습니다.
5. 비트코인에 투자하려면 조심해라
"이해하지 못하면 이해할 때보다 훨씬 더 흥분하게 됩니다. 어떤 것을 보고 '그것은 마술이다'라고 말하면 상상하는 모든것을 가질 수 있다고 생각하게 됩니다."
버핏은 지금까지 가상화폐에 대한 경멸을 숨기지 않았습니다. 그는 자신이 이해하지 못하는 것에 대한 투자를 공공연하게 회피하고 사업 파트너인 찰리 멍거가 "비트코인은 납치범이나 강도가 하는 짓이다"라고 비판한가상 화폐에 대해서도 경계하고 있습니다.
그는 비트코인을 절대 사지 않겠다고 말했지만, 한때 버핏은 애플에 투자하는 것을 거부한 것으로 유명했지만 애플이 지금은 버크셔 해서웨이의 최대 보유 주식 중 하나입니다.
비트코인을 매입할 의향이 있다면 반드시 손해를 감당할 수 있는 수준만 투자하세요. 그리고 버핏이 2018년에 CNBC에 말한 것처럼, 그것은 마술이 아니라는 것을 기억하세요. 그러니 너무 많은 수익률을 기대하는 것은 금물입니다.
한편, 기존 투자 포트폴리오의 균형이 잘 맞춰져 있는지 확인하면서 전체 리스크 수준을 중간 수준으로 유지하면 암호화 화페에 투자하는 스릴도 만끽할 수 있을 것입니다.
☞ 가상화폐..이건 신문이나 뉴스를 봐도 잘 이해가 안가요. 그래서 비트코인에 투자는 하지 않고 있답니다. 자신이 알지 못하고 이해하지 못하는 곳에 투자란 곧 도박을 의미하기 때문이죠. 근데 버핏이 왜 애플에 투자하는 것을 거부했을까 하는 의문이 들어요. 음.. 나이를 많이 먹으면 고집이 세지고 아무래도 첨단기술을 잘 이해하지 못하고 반응이 느릴수 있는 것 같아요..그래서 투자시에는 세상이 돌아가는 방향을 빠르게 캐치하고 첨단기술에 열린 마음을 갖고 알아보려는 노력도 중요한 것 같습니다. Sorry,,Buffett grandpa~:)
6. 품질과 가치에 집중하라
"양말이든 주식이든 저는 세일할때 질이 좋은 상품을 사는 것을 좋아합니다."
물론, 버핏은 선천적으로 검소함이 몸에 배어 있습니다. 1,000억 달러의 순자산을 가진 그가 가장 좋아하는 레스토랑 중 하나는 여전히 맥도날드이며 패스트푸드 체인점에서 무료 아침 식사를 할 수 있는 카드를 가지고 있는데, 이 카드는 그가 종종 현금으로 산다고 합니다.
주식에 관한 한, 버핏은 좋은 거래를 찾는데 있어서만큼은 기준이 단호합니다. 특히 질 좋은 회사들을 합병하는 것에요.
버핏은 1400억 달러의 비상금을 가지고 있음에도 불구하고 버크셔 해서웨이의 자본 투자를 서두르지 않습니다. 대신, 그는 인내심을 가지고 좋은 회사를 저렴한 가격에 매입할 수 있을 때만 투자를 하고 있죠.
여러분이 투자하고 싶은 평판 좋은 브랜드를 가진 안정적인 회사의 목록을 만든 다음 저렴한 주가로 줍줍할 기회를 기다리세요.
주식시장이 사상 최고치에 가까운 거래를 계속하고 있고 인플레이션이 이슈가 되고 있는 가운데, 매력적인 거래 기회가 예상보다 빨리 나타날 수도 있습니다.
☞ 맥도날드와 콜라를 저렇게 자주 먹는데도 90살에 정정한거 보면 정말 존경스럽네요.. 병이 안 나는 체질인가 봅니다.^^
7. 장기투자하라 — 비록 얼마안되는 돈을 투자할지라도
"아무리 그 회사의 잠재력이나 노력이 뛰어나더라도 꽃이 피려면 시간이 걸립니다. 9명의 여성을 임신시켜 한 달 만에 아기를 낳을 수는 없습니다."
네브라스카 원주민처럼 재미있는 말을 뱉어내는 버핏.
하지만 그 속내에는 우리가 공유해야 할 중요한 메시지가 담겨 있습니다. 투자에는 시간만큼 강력한 도구가 없습니다.
연구 결과에 따르면, 투자자들은 시장이 다음에 어떻게 될지를 예측하기 위해 점점 더 조급해지고 있으며 주식을 지그재그 식으로 매수했다가 매도하고 있습니다.
하지만 단기적인 이득에 대해 연연해하지 말고, 장기적으로 생각해보세요.
주식 시장에서 부를 쌓는 가장 입증되고 검증된 방법은 고품질 기업을 좋은 가격에 매입한 후 장기간 보유하는 것입니다.
버핏이 가르치는 원칙에 따른 충분한 시간, 규율, 헌신이 있다면, 투자 성공은 누구에게나 충분히 거머쥘 수 있습니다.
*이 글은 정보제공 및 개인투자의견을 반영한 것이며 투자 판단과 의사결정 그리고 거래에 대한 모든 손익 책임은 투자자 본인에게 있습니다.
Disclaimer: The information contained herein is for informational purposes only. Nothing in this article should be taken as a solicitation to purchase or sell securities.
Have a great time~♥
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